大额摆账业务操作流程
来源:本站 日期:2015/08/11 13:29:42 点击:3861 属于:财务咨询
一、摆账业务
银主将资金存入借款方指定的某个账户,作为借款人的资金证明之用,不得作其它用途。双方协定到期日,银主将所存资金收回。
只能看不能用,这时通过融资方式形成的形象资金的重要特征。
二、业务用途
企业收购、注册验资、工程招投标、银行做授信等,要求在特定时间、帐户里要有大额资金显示。
三、业务特点
摆帐资金,形式上是开户人的,实际上是资金方的。但是,由于帐户资金具有偿还第三方债务的义务,所以,一旦被法院封存或执行,就必须为开户人偿还债务,所以还是有一定的风险。
四、操作要点
1、客户目的是拿到对账单,或资金在客户账上可以查询。
2、在存款期内,客户账面上的资金,对外只作资金证明之用,不得作其他用途。
3、客户有支付一定的贴息的能力。
4、存款银行配合,按银行保证金制度办理资金安全手续,以防止因客户债务,存款被司法机构冻结,保证资金安全。
五、风控措施
为防止客户挪用摆账资金。客户提供营业执照、组织机构代码证、贷款卡等有关原件及印章、企业网银等交付操作方(银主)保管。
上一个:没有了
下一个:银行承兑汇票质押保函业务是什么?
推荐文章
- > 大额摆账业务操作流程
- > 银行承兑汇票质押保函业务是什么?
- > 新三板实际控制人是否可变更
- > 新三板:一台巨大的造富机器
- > 财务管理系统诊断与规划
- > 财务运营筹划
- > 上海财务咨询工作流程
上海佰舸商务服务有限公司 COPYRIGHT(C) 2015 www.12345.sh ALL RIGHT RESERVED 沪ICP备15024681号-1
24小时咨询专线:021-61503210 131-6265-6688
联系人:李老师
公司地址:上海市浦东南路1101号远东大厦1009-1010室