大额摆账业务操作流程

　来源：本站　日期：2015/08/11 13:29:42　点击：2844　属于：财务咨询

　　一、摆账业务

　　银主将资金存入借款方指定的某个账户，作为借款人的资金证明之用，不得作其它用途。双方协定到期日，银主将所存资金收回。

　　只能看不能用，这时通过融资方式形成的形象资金的重要特征。

　　二、业务用途

　　企业收购、注册验资、工程招投标、银行做授信等，要求在特定时间、帐户里要有大额资金显示。

　　三、业务特点

　　摆帐资金，形式上是开户人的，实际上是资金方的。但是，由于帐户资金具有偿还第三方债务的义务，所以，一旦被法院封存或执行，就必须为开户人偿还债务，所以还是有一定的风险。

　　四、操作要点

　　1、客户目的是拿到对账单，或资金在客户账上可以查询。

　　2、在存款期内，客户账面上的资金，对外只作资金证明之用，不得作其他用途。

　　3、客户有支付一定的贴息的能力。

　　4、存款银行配合，按银行保证金制度办理资金安全手续，以防止因客户债务，存款被司法机构冻结，保证资金安全。

　　五、风控措施

　　为防止客户挪用摆账资金。客户提供营业执照、组织机构代码证、贷款卡等有关原件及印章、企业网银等交付操作方（银主）保管。

上一个：没有了

推荐文章